W świecie, w którym finanse i etyka czasami wydają się być w stanie wojny, jedna koncepcja zmienia uprzedzenia i zyskuje popularność zarówno wśród osób prywatnych, jak i profesjonalistów: odpowiedzialne inwestowanie. Poza liczbami i dywidendami, chodzi o przyczynianie się, poprzez etyczne inwestycje, do bardziej zrównoważonej gospodarki, która szanuje środowisko i społeczeństwo. Ale jak poruszać się po tym krajobrazie odpowiedzialnego inwestowania? Jak rozróżnić różne etykiety, takie jak SRI, ESG lub Finansol, i jaki jest rzeczywisty wpływ etycznego inwestowania na jednostki?

Podstawy odpowiedzialnego inwestowania

Odpowiedzialne inwestowanie to nie tylko trend w modzie, ale ustrukturyzowane i kontrolowane podejście do finansów. Oznacza ono wybór inwestycji w spółki i projekty, które przestrzegają zasad etycznych, środowiskowych i społecznych. Takie podejście pomaga połączyć wyniki ekonomiczne z odpowiedzialnością społeczną i kwestiami środowiskowymi, tworząc portfel inwestycyjny, który staje się narzędziem zmian, zachęcając do odpowiedzialnych praktyk i zrównoważonego rozwoju.

Ta strategia inwestycyjna wykracza poza zyski finansowe i obejmuje kryteria środowiskowe, społeczne i ładu korporacyjnego (ESG). Inwestycje są kierowane do firm i projektów, które spełniają te kryteria w celu stworzenia bardziej zrównoważonego i sprawiedliwego rozwoju gospodarczego. Ważne jest, aby odpowiedzialni inwestorzy informowali się, rozumieli i oceniali spółki, w które inwestują, podejmując świadome i etyczne decyzje.

Znaki i etykiety odpowiedzialnego inwestowania

Decydując się na odpowiedzialne inwestowanie, ważne jest, aby zrozumieć znaki i etykiety, które pomogą Ci zidentyfikować tę inwestycję. Znaki te zapewniają, że spółka lub fundusz spełnia ustalone standardy i kryteria odpowiedzialności społecznej i zrównoważonego rozwoju:

ESG Mark: ESG to nie tylko etykieta, ale podejście do inwestowania, które uwzględnia trzy kluczowe czynniki: efektywność środowiskową (E), odpowiedzialność społeczną (S) i jakość zarządzania (G). Czynniki te są niezbędne do oceny długoterminowych wyników spółki;
Etykieta SRI: Stworzona przez Ministerstwo Gospodarki i Finansów w 2016 r. etykieta SRI (Socially Responsible Investment) promuje praktyki inwestycyjne, które uwzględniają kwestie środowiskowe, społeczne i ładu korporacyjnego, a także rentowność finansową. Od 2020 r. obejmuje on również fundusze alternatywne i fundusze nieruchomości;
FIR (Forum na rzecz Odpowiedzialnych Inwestycji): FIR zrzesza wszystkie podmioty związane z odpowiedzialnym inwestowaniem, w tym inwestorów, pośredników finansowych, związki zawodowe i stowarzyszenia. Forum to promuje dialog między spółkami a inwestorami w kwestiach zrównoważonego rozwoju;
Etykieta Finansol: Ta francuska etykieta została stworzona w 1997 roku i gwarantuje, że pieniądze zainwestowane w produkt są wykorzystywane do finansowania projektów istotnych społecznie i środowiskowo.

Korzyści z odpowiedzialnego inwestowania

Odpowiedzialne inwestowanie oferuje coś więcej niż tylko satysfakcję ze świadomości, że przyczyniasz się do lepszego świata. Spółki stosujące praktyki przyjazne dla środowiska i odpowiedzialne społecznie mają tendencję do osiągania lepszych wyników w perspektywie długoterminowej. Lepiej przewidują ryzyko, optymalizują swoje zasoby i mają lepszy wizerunek publiczny, co może prowadzić do lepszych wyników giełdowych. Wybierając odpowiedzialne inwestowanie, pomagasz zmniejszyć swój ślad środowiskowy i promujesz dobro społeczne.

Odpowiedzialne inwestowanie wspiera również zrównoważony rozwój i zachęca do stosowania etycznych praktyk biznesowych. Twoje wybory inwestycyjne mogą zachęcić firmy do przyjęcia bardziej etycznych praktyk, co ma pozytywny wpływ na ich reputację i sukces finansowy. Kierując swoje fundusze do firm, które dbają o minimalizację śladu węglowego, poszanowanie praw pracowniczych i wkład w społeczeństwo, pomagasz tworzyć bardziej ekologiczny i sprawiedliwy świat.

Podstawowe zasady ESG i SRI oraz podejście do odpowiedzialnego inwestowania

Fundusz ESG to fundusz inwestycyjny, który wybiera swoje aktywa w oparciu o kryteria takie jak wpływ na środowisko, zaangażowanie społeczne i jakość zarządzania. Fundusze ESG odgrywają ważną rolę w odpowiedzialnym inwestowaniu, zapewniając możliwość inwestowania w spółki, które zarówno odnoszą sukcesy finansowe, jak i przestrzegają standardów środowiskowych i społecznych. Ważne jest, aby wybierać fundusze, które są wyraźnie oznaczone jako ESG i monitorować ich przejrzystość oraz regularne raporty dotyczące wpływu ESG.

ESG i SRI to dwa podejścia do odpowiedzialnego inwestowania, które integrują aspekty środowiskowe, społeczne i ładu korporacyjnego w swoich rozwiązaniach. Różnica między nimi polega na metodologii: ESG koncentruje się na ocenie spółek pod kątem tych wskaźników, podczas gdy SRI idzie dalej, kładąc nacisk na aktywne decyzje inwestycyjne na rzecz odpowiedzialnych spółek. Podejścia te umożliwiają inwestorom podejmowanie decyzji uwzględniających zarówno wyniki finansowe, jak i wpływ na środowisko i społeczeństwo.

Zasady Odpowiedzialnego Inwestowania (PRI) zostały opracowane przez ONZ i podpisane przez ponad 2000 inwestorów na całym świecie. Zasady te obejmują włączenie zrównoważonego rozwoju do analizy inwestycji i polityki akcjonariuszy, wymaganie od spółek publikowania danych dotyczących tych kwestii oraz angażowanie zarządzających aktywami i ciągłe raportowanie na temat wdrażania tych zasad.

Wniosek: Inwestuj mądrze

Krótko mówiąc, odpowiedzialne inwestowanie to coś więcej niż tylko wybór etycznych inwestycji: to zaangażowanie na rzecz lepszego świata. Wybierając fundusze oznaczone jako odpowiedzialne inwestowanie, takie jak ESG lub SRI, można dostosować swoje osobiste przekonania na temat zrównoważonego rozwoju do strategii inwestycyjnej. Aktywizm akcjonariuszy zachęca również podmioty z sektora finansowego (firmy zarządzające aktywami, firmy ubezpieczeniowe itp.) do przyjmowania najlepszych praktyk w celu promowania zrównoważonego rozwoju.

Met Sorrows

Ekspert prawny z 30-letnim stażem doświadczenie.