В 2024 году грамотное управление средствами становится ключевым фактором успеха в мире разнообразных инвестиционных возможностей. В условиях быстро меняющихся экономических и технологических тенденций важно выявлять перспективные инвестиции и принимать взвешенные решения. В этом обзоре рассматриваются текущие тенденции, определяются ключевые сектора для инвестиций и предлагаются стратегии роста капитала.
Сберегательный счет
Высокодоходные сберегательные счета в Интернете выплачивают проценты на остатки денежных средств. Как и сберегательный счет в физическом банке, высокодоходный сберегательный счет в Интернете — это удобный способ доступа к вашим деньгам. Для кого подходит этот счет? Сберегательный счет подходит для людей, которым в ближайшем будущем могут понадобиться наличные. Высокодоходный сберегательный счет также подходит для несклонных к риску инвесторов, которые хотят избежать потери своего капитала. При использовании такого счета важно просчитать его доходность с учетом инфляции и девальвации.
Долгосрочные фонды корпоративных облигаций
Компании могут привлекать деньги, выпуская облигации для инвесторов, которые могут быть объединены в фонды облигаций, в которых хранятся облигации, выпущенные сотнями компаний. Срок погашения долгосрочных облигаций составляет в среднем 10 лет и более, что делает их лучшим вариантом при снижении процентных ставок (ожидается в 2024 году). Фонды корпоративных облигаций — отличный выбор для инвесторов с денежными потоками или тех, кто стремится получить доход, минимизируя общий риск портфеля. Долгосрочные фонды корпоративных облигаций также подходят для несклонных к риску инвесторов.
Дивидендные акции
Дивидендные акции представляют собой часть прибыли компании, выплачиваемую акционерам, обычно на ежеквартальной основе. Другими словами, дивидендные акции — это акции, которые выплачивают денежные дивиденды (не все акции выплачивают денежные дивиденды), а эти фонды просто классифицируют дивидендные акции как легко покупаемые единицы. Для кого предназначены паевые инвестиционные фонды? Покупка отдельных акций (с дивидендами или без) подходит для средних и продвинутых инвесторов, но покупка этих акций вместе в фонде акций минимизирует риск. Фонды акций с дивидендами — хороший вариант для большинства инвесторов в акции, но лучший вариант для инвесторов, ищущих доход. Для тех, кому нужен доход сейчас и кто может держать свои инвестиции в течение длительного периода времени, этот тип фонда является привлекательным вариантом.
Фонды акций с малой капитализацией
Этот тип фондов инвестирует в акции с малой капитализацией, то есть в акции относительно небольших компаний. Поскольку акции компаний с малой капитализацией обычно имеют хорошие перспективы роста, а многие из крупнейших компаний на рынке когда-то были компаниями с малой капитализацией, потенциальная доходность может быть очень привлекательной. Фонды малых капиталов объединяют десятки или даже сотни акций малых капиталов в единую единицу для удобства покупки. Фонды акций с малой капитализацией подходят для инвесторов, которые ищут привлекательные долгосрочные доходы и хотят инвестировать на устойчивой основе в течение как минимум 3-5 лет. Поскольку эти фонды состоят из акций, они более волатильные, чем более консервативные инвестиционные инструменты.
Индексные фонды недвижимости (REIT)
REITs - одна из самых привлекательных форм инвестиций в недвижимость. REIT выплачивают дивиденды в обмен на налоговые льготы на корпоративном уровне, индексные фонды REIT распределяют свою прибыль среди инвесторов и являются хорошим способом инвестирования в недвижимость. REIT содержат десятки акций и могут инвестировать в несколько объектов недвижимости в рамках одного фонда. Это отличный способ для инвесторов диверсифицировать рынок недвижимости, не беспокоясь об ограничениях, связанных с управлением недвижимостью. Рост процентных ставок осложнил положение REITs в этом году, но 2024 год может стать для них шансом блеснуть. REITs предлагают высокие дивиденды, что делает их привлекательным вариантом для инвесторов, ориентированных на получение дохода, например пенсионеров. Кроме того, REIT имеют тенденцию к долгосрочному росту и могут увеличивать стоимость активов. Поскольку цены на публично торгуемые REIT могут сильно колебаться, инвесторы должны смотреть на долгосрочную перспективу и быть готовыми к волатильности.
Индекс S&P 500
Индексный фонд S&P 500 основан примерно на 500 крупнейших компаниях США, включая многие из самых успешных компаний мира. Например, крупнейшими компонентами индекса являются Amazon и Berkshire Hathaway. Для кого этот индекс? Если вы ищете более высокую доходность по сравнению с традиционными банковскими продуктами или облигациями, индексный фонд S&P 500 - отличный выбор. Индекс S&P 500 - хороший выбор для новичков, поскольку он предлагает широкую диверсификацию на фондовом рынке. Индексный фонд S&P 500 - отличный выбор для инвесторов в акции, которые хотят диверсифицировать и оставаться инвестированными как минимум 3-5 лет.
Индекс Nasdaq-100
Индексный фонд Nasdaq-100 - отличный вариант для инвесторов, которые хотят вложить средства в одни из самых крупных и лучших технологических компаний, не выбирая победителей и проигравших и не анализируя конкретные компании. Индекс основан на 100 компаниях Nasdaq с самой высокой рыночной капитализацией, что означает, что они наиболее успешны и последовательны. В число этих компаний входят Apple и Alphabet, которые составляют значительную часть общего индекса. Еще одним важным компонентом является Microsoft. Индексный фонд Nasdaq 100 подходит для инвесторов в акции, которые стремятся к росту и могут переносить высокую волатильность. Инвесторы должны быть готовы держать фонд не менее 3-5 лет. Лучше покупать индексный фонд по методу усреднения затрат в долларах, а не оптом, так как это минимизирует риск.
Арендное жилье
Сдача недвижимости в аренду может стать хорошей инвестицией, если вы готовы управлять ею самостоятельно. Для этого вам нужно выбрать подходящий объект, получить финансирование или купить оптом, а также содержать и заботиться о своих арендаторах. Если покупать с умом, можно добиться хороших результатов. Учитывая недавнее падение цен на недвижимость, стратегическая покупка может окупиться в долгосрочной перспективе, особенно когда процентные ставки достигнут пика в 2023 году. Кому стоит обратить внимание на этот вид инвестиций? Сдача недвижимости в аренду может стать хорошей инвестицией для долгосрочного инвестора, который хочет сам управлять недвижимостью и получать регулярный доход.
Вывод
Независимо от того, предпочитаете ли вы стабильные инструменты с низким риском, такие как сберегательные счета и депозитные сертификаты, или стремитесь к более высоким доходам с помощью дивидендных акций и фондов малой капитализации, важно выбирать стратегии, соответствующие вашим финансовым целям и горизонту инвестирования. Внимательное планирование и понимание текущих тенденций позволят вам успешно управлять капиталом.
Met Sorrows
Эксперт по правовым вопросам с 30-летним опытом.