Założona w 1922 roku firma Edward Jones Investments stała się zaufaną instytucją w branży usług finansowych. Firma poświęciła się zaspokajaniu potrzeb inwestorów indywidualnych i małych firm, jednocześnie utrzymując filozofię skoncentrowaną na długoterminowych inwestycjach wysokiej jakości. Dzięki sieci ponad 15 000 biur i 19 000 doradców finansowych w Ameryce Północnej, Edward Jones zarządza aktywami o wartości prawie 2 bilionów dolarów dla ponad 8 milionów klientów. Ciągły rozwój firmy i jej zdolność do wprowadzania innowacji sprawiają, że jest ona punktem odniesienia w branży.
↑ Historia innowacji
Edward D. Jones Sr. założył firmę w St. Louis w stanie Missouri w celu świadczenia przystępnych cenowo i spersonalizowanych usług finansowych. Jednak to jego syn, Ted Jones, zrewolucjonizował biznes, wprowadzając w latach 50. model lokalnych oddziałów. Ten innowacyjny pomysł pozwolił Edward Jones wyróżnić się na tle innych firm, lokalizując swoje biura w lokalnych społecznościach, a nie w tradycyjnych centrach finansowych. Ten model bliskości był napędzany zaangażowaniem firmy w budowanie długoterminowych relacji z klientami.
↑ Filozofia inwestycyjna firmy
Kluczem do sukcesu Edward Jones jest filozofia oparta na długoterminowych celach, wysokiej jakości zarządzaniu ryzykiem i wyborze solidnych aktywów. W przeciwieństwie do wielu firm, które chcą szybko zarobić na spekulacjach, Edward Jones stosuje zdyscyplinowane podejście, które wyklucza strategie krótkoterminowe. Podejście to opiera się na trzech kluczowych zasadach. Po pierwsze, duży nacisk kładzie się na jakość inwestycji: firma starannie dobiera aktywa, w tym obligacje rządowe i akcje wiodących korporacji, aby zapewnić stabilność i trwałość portfeli.
Po drugie, dywersyfikacja staje się ważnym narzędziem zarządzania ryzykiem, równoważąc portfel i chroniąc go przed wahaniami rynkowymi. Wreszcie, ważną rolę odgrywa spersonalizowane planowanie, w ramach którego każdy klient otrzymuje rekomendacje dostosowane do jego unikalnych celów i możliwości finansowych. Ponadto Edward Jones aktywnie angażuje się w edukację finansową, aby pomóc klientom zrozumieć dostępne narzędzia i podejmować świadome decyzje.
↑ Zróżnicowane usługi finansowe
Edward Jones zapewnia klientom szeroki zakres usług dostosowanych do różnych potrzeb finansowych, od tworzenia spersonalizowanych strategii po ochronę aktywów. Osobom planującym przejście na emeryturę firma oferuje opracowanie spersonalizowanych strategii z wykorzystaniem narzędzi takich jak 401(k), IRA i innych rozwiązań zapewniających stabilną przyszłość. Zarządzanie majątkiem jest ważnym obszarem zainteresowania, a specjaliści Edward Jones pomagają w przekazywaniu zgromadzonego majątku następnemu pokoleniu, często współpracując z prawnikami i doradcami podatkowymi. Dla rodzin myślących o edukacji swoich dzieci dostępne są rozwiązania w zakresie finansowania szkolnictwa wyższego.
Firma zapewnia również profesjonalne doradztwo w zakresie optymalizacji portfeli inwestycyjnych. Równie ważna jest ochrona majątku i dochodów, którą zapewniają produkty ubezpieczeniowe, takie jak ubezpieczenia na życie i ubezpieczenia rentowe. Edward Jones z powodzeniem współpracuje z różnymi klientami, od początkujących inwestorów po emerytów, pomagając wszystkim osiągnąć ich cele.
↑ Powszechny szacunek
Edward Jones jest uznawany na całym świecie za swoje zaangażowanie na rzecz klientów i pracowników. W 2024 r. firma znalazła się na liście najbardziej szanowanych firm na świecie magazynu Fortune, zajmując 5. miejsce w zarządzaniu aktywami i 175. miejsce ogółem. Edward Jones został również doceniony za doskonałe środowisko pracy. Uznana za jedno z najlepszych miejsc pracy w branży usług finansowych przez Great Place to Work i Fortune, firma szczyci się tworzeniem środowiska współpracy i integracji dla swoich pracowników.
↑ Strategie na pomyślną przyszłość
Edward Jones aktywnie buduje przyszłość poprzez strategiczne inicjatywy, które pomagają firmie dostosować się do zmian. Jednym z kluczowych obszarów zainteresowania są innowacje technologiczne: integracja narzędzi cyfrowych, takich jak platforma MoneyGuide, w celu świadczenia spersonalizowanych usług, które najlepiej odpowiadają potrzebom klientów. Firma koncentruje się również na zaangażowaniu międzypokoleniowym, opracowując produkty i podejścia, które przemawiają do młodych inwestorów w wieku od 18 do 34 lat.
Powiększając zespół doradców finansowych, firma dąży do lepszego zrozumienia i odzwierciedlenia różnorodności swojej bazy klientów. Ponadto Edward Jones wzmacnia swoje możliwości poprzez strategiczne partnerstwa, takie jak współpraca z Vanillą w zakresie zarządzania nieruchomościami, która wnosi nowe perspektywy dla klientów i firmy.
↑ Podsumowanie
Edward Jones Investments zajmuje silną pozycję w sektorze usług finansowych, łącząc bliskość, personalizację i wiedzę specjalistyczną. Firma udowodniła swoją zdolność do ewolucji, pozostając wierną swoim podstawowym wartościom. Ponieważ branża finansowa nadal się zmienia, Edward Jones jest dobrze przygotowany, aby sprostać nadchodzącym wyzwaniom i wykorzystać pojawiające się możliwości.
Andre Mazarini
Andre Mazarini has twenty years of experience as alawyer. During his career, he has worked in various law firms and has advised many clients on civil, commercial and constitutional law matters.